1、信用風(fēng)險(xiǎn)交易；
2、欺詐交易；
3、額度風(fēng)險(xiǎn)；
4、套現(xiàn)操作。
銀行卡風(fēng)控是指卡里出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，例如逾期、惡意套現(xiàn)等，就會(huì)被銀行風(fēng)控。銀行卡一旦被風(fēng)控，輕則會(huì)被暫停某些業(yè)務(wù)的辦理，比如非柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理，重則直接凍結(jié)卡，什么業(yè)務(wù)都不能辦理。以上就是銀行卡為什么被風(fēng)控了相關(guān)內(nèi)容。
銀行卡風(fēng)控簡(jiǎn)介
銀行卡風(fēng)控是銀行系統(tǒng)出于對(duì)銀行賬戶的風(fēng)險(xiǎn)管控所采取的限制用戶銀行賬戶交易功能的措施。一般的時(shí)候，銀行系統(tǒng)是不會(huì)無(wú)緣無(wú)故就把用戶的銀行卡給風(fēng)控了的，很有可能是用戶交易不正確，或是系統(tǒng)檢測(cè)到用戶利益銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)等情況時(shí)，提前把銀行卡的功能給關(guān)閉了，這樣用戶就沒(méi)有辦法再進(jìn)行銀行卡支付轉(zhuǎn)賬了。而且用戶要想解除這種風(fēng)控的話，就需要到銀行柜臺(tái)提供個(gè)人證件，說(shuō)明詳細(xì)情況，銀行工作人員核實(shí)之后才會(huì)解除風(fēng)控。
銀行卡被凍結(jié)怎樣處理
1、因?yàn)槎啻屋斎朊艽a錯(cuò)誤所導(dǎo)致的銀行卡賬戶被凍結(jié)，用戶可以帶上銀行卡、個(gè)人身份證前去銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)去辦理解除凍結(jié)手續(xù)；
2、因?yàn)橛馄谠驅(qū)е裸y行卡余額被凍結(jié)了，這樣的時(shí)候只有用戶執(zhí)行償還義務(wù)之后才可以消除銀行卡凍結(jié)，不然銀行卡就會(huì)一直處于凍結(jié)狀態(tài)。通常逾期所造成的凍結(jié)，凍結(jié)機(jī)構(gòu)一般都是人民法院等司法部門；
3、司法調(diào)查所導(dǎo)致的銀行卡被凍結(jié)，僅有配合司法部門進(jìn)行調(diào)查以后，銀行卡賬戶才能被解除凍結(jié)。
銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬會(huì)被凍結(jié)嗎
銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬如果是合理正常的轉(zhuǎn)賬，符合銀行有關(guān)的使用要求，一般是不會(huì)觸發(fā)檢測(cè)機(jī)制，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的。但如果轉(zhuǎn)賬頻繁，金額比較大而且還常常轉(zhuǎn)到同一個(gè)賬戶的話，就極很有可能被視作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶，被凍結(jié)的概率特別大。當(dāng)銀行卡因?yàn)檗D(zhuǎn)賬頻繁被凍結(jié)后，用戶先聯(lián)絡(luò)發(fā)卡銀行了解凍結(jié)的原因，在銀行工作人員的指引下提供有關(guān)的證明，就可以辦理解除凍結(jié)手續(xù)了。本文主要寫的是銀行卡為什么被風(fēng)控了有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。
